7 月 28 日,上海银保监局连发六张罚单剑指工商银行、天津银行、建设银行,罚金共计超 2000 万元

7 月 28 日,上海银保监局连发六张罚单剑指工商银行、天津银行、建设银行,罚金共计超 2000 万元
7 月 28 日,上海银保监局连发六张罚单剑指工商银行、天津银行、建设银行,罚金共计超 2000 万元。其中,工行领到今年第一张千万级罚单。罚单显示,工行上海市分行及其分支机构存在十项违法违规行为,一是 2019 年 3 月至 2020 年 7 月,向关系人发放信用贷款;二是 2017 年至 2020 年,部分服务存在质价不符;三是 2017 年至 2020 年,部分贷款存在以贷收费;四是 2017 年 8 月至 12 月,部分业务存在转嫁成本。五是 2017 年至 2019 年,部分收费服务内容记录不完整;六是 2019 年 1 月,理财资金违规用于支付土地款,用途管理严重违反审慎经营规则;七是 2016 年至 2018 年,违规提供政府性融资;八是 2017 年至 2020 年,部分个人贷款违规用于限制性领域;九是 2013 年至 2019 年,部分并购贷款严重违反审慎经营规则;十是 2020 年 5 月至 7 月,违规代理销售。由此,工行上海市分行被上海银保监局责令改正,并处罚款共计 1310 万元。同时,郑必有对该分行上述第六项行为负直接管理责任,被予以警告。同日,天津银行上海分行被上海银保监局责令改正,并处罚款共计 710 万元。2016 年 9 月至 2021 年 9 月,该分行及其分支机构涉及十四项违法违规事实。一是向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款;二是固定资产贷款资金未按规定进行支付管理与控制;三是以贷收费;四是质价不符;五是转嫁成本;六是同业业务未实行专营管理;七是通过同业投资为政府购买服务项目提供融资。八是同业投资违规投向土地储备项目;九是对同业投资基础资产风险管理严重违反审慎经营规则;十是固定资产贷款五级分类不准确;十一是经营性物业贷款用途管理严重违反审慎经营规则;十二是超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款;十三是未按规定检查、监督流动资金贷款使用情况;十四是个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则。与此同时,由于 2018 年 1 月、9 月,天津银行上海分行向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款。2017 年 2 月至 2018 年 3 月,该分行同业投资违规投向土地储备项目,杨俊对上述违法违规行为负有直接管理责任,被上海银保监局予以警告。除工行、天津银行外,2018 年 4 月至 2018 年 10 月,建行上海市分行因信息安全和员工行为管理严重违反审慎经营规则,被责令改正,并处罚款 50 万元。王翔对上述行为负直接责任,被禁止从事银行业工作十年。

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